Cosa deve esserci sul sito di un consulente assicurativo

Nel tuo lavoro nessuno compra al primo contatto. Prima ti cerca: da un nome sentito, da un cartello, da una telefonata. E la prima domanda che si fa non è "quanto costa", è "chi è questo, e per chi lavora?".

Se cercandoti trova poco, la risposta se la dà da solo. Vale la pena decidere tu cosa trova.

Chi sei, scritto dove si vede

Un consulente assicurativo non è un negozio: è un intermediario, e questo va detto in chiaro. Le informazioni che chi ti valuta si aspetta di trovare sono sempre le stesse: nome e cognome, la tua qualifica, gli estremi dell'iscrizione al registro degli intermediari — numero, sezione e data — la sede in cui operi, i recapiti veri, e per conto di chi lavori.

Sono dati che un sito su misura mette dove servono, in una pagina dedicata e linkata da ogni schermata. Un template comprato online non li prevede nemmeno: finiscono infilati a forza in fondo, dove nessuno guarda.

Una precisazione che preferisco fare prima e non dopo: quali documenti e informative pubblicare, e in che forma, non lo decido io. Quello lo verifichi con la tua rete o con il tuo riferimento professionale, perché è la tua responsabilità e cambia a seconda di come lavori. Io costruisco lo strumento e gli do lo spazio giusto. Chi ti vende un sito promettendoti "conformità garantita" ti sta promettendo una cosa che non può darti.

Le informative non sono un allegato da nascondere

C'è una differenza pratica tra avere i documenti sul sito e averli trovabili. Un PDF appeso in fondo alla home, con scritto "informativa", è tecnicamente presente e umanamente invisibile.

Una pagina che spiega in una riga cosa contiene ciascun documento, e poi lo mostra, fa due cose insieme: rispetta l'obbligo verso il cliente e ti fa sembrare quello che sei, cioè uno che non ha niente da nascondere. È un vantaggio competitivo travestito da adempimento.

Quello che il cliente cerca oltre ai documenti

I dati ti rendono identificabile, ma non ti fanno scegliere. Per quello serve altro, ed è la parte che quasi nessun sito del settore ha:

• di cosa ti occupi davvero: auto e casa, o anche previdenza, salute, rischi d'impresa
• per chi lavori bene: famiglie, professionisti, aziende piccole. Dirlo esclude qualcuno, e va benissimo
• come si lavora insieme: primo incontro, analisi, cosa porta il cliente, quanto ci vuole
• cosa succede quando c'è un sinistro: è il momento in cui il cliente scopre se ha scelto bene, ed è la cosa di cui nessuno parla prima

Su quest'ultimo punto si gioca più fiducia che su tutto il resto messo insieme.

Il modulo che ti risparmia la telefonata esplorativa

"Quanto mi costa la polizza auto?" non è una domanda a cui puoi rispondere. Servono almeno tre cose: che copertura cerca, com'è messo adesso, quando scade quello che ha.

Un modulo che le chiede prima trasforma un contatto generico in una richiesta lavorabile. E cambia anche il tono della prima chiamata: non parti da zero, parti da quello che ha scritto.

Le scadenze sono fatturato che hai già

Il tuo portafoglio è fatto di date. Tenere clienti e rinnovi in un posto solo, con l'avviso che parte prima della scadenza, vale più di qualsiasi campagna: è fatturato acquisito che si perde per distrazione.

Se gli avvisi partono via email o SMS, il canone copre il codice mentre gli invii si pagano a consumo, al costo reale. Su duecento clienti è una cifra piccola, ma è meglio saperla prima.

Quanto costa

• sito web su misura — €16,99 al mese
• modulo richiesta preventivo — €3,99
• portafoglio clienti e scadenze — €3,99
• appuntamenti prenotabili — €3,99

Il minimo per partire sono le prime due voci, €20,98 al mese. Il resto si aggiunge quando serve: puoi comporlo nel configuratore dei prezzi.

Da dove si comincia

Dalla pagina che dice chi sei, con i dati di iscrizione in chiaro: è quella che chi ti sta valutando cerca per prima, ed è la più veloce da fare. Il modulo di preventivo viene subito dopo, perché è quello che ti fa risparmiare tempo dal primo giorno.

Se vuoi vedere il quadro completo, ne ho scritto nella pagina dedicata ai consulenti assicurativi.